Planification financière personnelle
Notre approche
Peu importe votre besoin, votre conseiller en sécurité financière du Groupe Ethika déploie une approche souple et personnalisée, basée sur l’écoute, le conseil, la prévenance et l’éthique. De plus, il vous accompagne à chacune des étapes de votre planification financière.
Nous pouvons vous aider à :
- Planifier votre style de vie à la retraite
- Optimiser le rendement de votre portefeuille selon votre profil d’investisseur
- Gérer efficacement vos finances
- Assurer le transfert de votre patrimoine selon vos volontés
- Planifier vos besoins d’assurances puisque l’avenir est incertain
Déterminez votre profil d'investisseur
Déterminer son profil d'investisseur signifie déterminer sa tolérance au risque. En d'autres termes, avant d'élaborer votre stratégie d'investissement, vous devez vous interroger sur le degré de risque que vous êtes en mesure de tolérer.
Le saviez-vous?
Règle générale, lorsqu'il s'agit de placements, plus le rendement est élevé, plus le risque est élevé.
Facteurs qui influencent le degré de tolérance au risque
L'horizon de placement
L'horizon de placement correspond au temps que vous vous êtes fixé pour atteindre vos objectifs. Ainsi, si votre horizon de placement est éloigné, vous pourrez vous permettre de prendre plus de risques car, à long terme, il sera possible de compenser les pertes causées par les fluctuations périodiques de la valeur de vos placements.
Les besoins en liquidité
Il s'agit de votre besoin plus ou moins grand de pouvoir convertir rapidement vos placements en argent comptant.
Votre attitude face aux fluctuations du marché
Chaque personne peut avoir une réaction différente face aux pertes et aux fluctuations de ses placements. À vous de déterminer si une baisse potentielle de la valeur de votre portefeuille vous donnerait de l’insomnie ou non.
